Lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro é algo que alguns criminosos fazem para esconder o dinheiro que ganham dos crimes. Os criminosos fazem lavagem de dinheiro para dificultar para a polícia descobrir onde o criminoso conseguiu o dinheiro.

Uma maneira de os criminosos lavarem dinheiro é usar o dinheiro ganho com atividades ilegais para comprar coisas (como ouro e prata, ações ou fichas de cassino, outras atividades comerciais legítimas como lojas de alimentos ou de bebidas) e depois vender esses itens para obter o dinheiro de volta. Se um criminoso compra e vende coisas muitas vezes, é difícil para a polícia descobrir onde o criminoso conseguiu o dinheiro.

Alguns países têm leis para tentar deter a lavagem de dinheiro. Estas leis ajudam a polícia a descobrir quando os criminosos tentam fazer lavagem de dinheiro. Segundo as leis de alguns países, os empresários devem:

dizer ao governo quando alguém lhes paga muito dinheiro (por exemplo $10.000) ou quando alguém coloca muito dinheiro em seu banco
dizer ao governo se acham que alguém está fazendo lavagem de dinheiro, e
escrever em papel, ou em um computador, toda vez que alguém lhes dá muito dinheiro ou eles dão muito dinheiro a alguém.

Em 1989, alguns países criaram um grupo de pessoas de diferentes governos para dizer aos países as melhores maneiras de impedir a lavagem de dinheiro. Esta organização é chamada de Financial Action Task Force on Money Laundering (Grupo de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro). Os seguintes países aderiram ao Grupo de Trabalho de Ação Financeira (FATF/GAFI):

Lavagem de dinheiro no Canadá

No Canadá, a lavagem de dinheiro é um problema sério. O governo do Canadá destinou mais de 70 milhões de dólares para combater a lavagem de dinheiro.

A província de British Columbia anunciou que está realizando um inquérito público sobre esta questão.

Perguntas e Respostas

P: O que é lavagem de dinheiro?

R: A lavagem de dinheiro é um processo usado por criminosos para esconder dinheiro obtido de atividades ilegais ou corrupção política, conhecido como "dinheiro sujo". O objetivo da lavagem de dinheiro é fazer com que pareça dinheiro sujo vindo de fontes legítimas, para que os bancos possam aceitá-lo sem suspeitas.

P: Como é que os criminosos lavam o dinheiro?

R: Os criminosos freqüentemente usam dinheiro ganho com atividades ilegais para comprar bens (tais como ouro e prata, ações ou fichas de cassino, outros negócios legítimos tais como mercearias ou lojas de bebidas) e depois vendem esses bens para conseguir o dinheiro de volta. Isso torna difícil para a polícia localizar de onde o criminoso tirou o dinheiro dele.

P: Existem leis para impedir a lavagem de dinheiro?

R: Sim, alguns países têm leis para ajudar a polícia a detectar quando os criminosos estão tentando lavar dinheiro. Essas leis exigem que as empresas comuniquem grandes pagamentos e transações e quaisquer suspeitas de lavagem de dinheiro.

P: Quem criou a Força-Tarefa Anti-Lavagem de Dinheiro?

R: Em 1989, um grupo de governos de vários países criou um grupo chamado Grupo de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro (GAFI/GAFI). Essa organização ajuda os países a identificar formas de impedir e impedir a lavagem de dinheiro.

P. Que países são membros do GAFI/GAFI?

R: Os membros do GAFI/GAFI incluem os seguintes países: Argentina, Aruba, Austrália, Áustria, Áustria, Bahrein, Bélgica, Brasil, Canadá, China, Curaçau, Dinamarca, Comissão Européia, Finlândia, França, Alemanha, Grécia, Hong Kong, Islândia, Índia, Irlanda, Itália, Japão, Áustria, Kuwait, Luxemburgo, Malásia, México, Holanda, Nova Zelândia, Noruega, Omã, Portugal, Qatar, República da Coréia, Federação Russa, Saint-Maarten, Arábia Saudita, Suécia, Alemanha, Suíça, Singapura, África do Sul, Espanha, Suíça, Dinamarca, Turquia, Emirados Árabes Unidos, Reino Unido, Estados Unidos da América, Qatar.

P: O que as companhias são obrigadas a fazer nos termos da legislação contra a lavagem de dinheiro?

R: As empresas devem comunicar grandes pagamentos e transações e quaisquer suspeitas de lavagem de dinheiro, quando exigido por lei. Eles também podem ser obrigados a manter registros em papel ou em computador de todos os grandes pagamentos feitos ou recebidos.