A lavagem de dinheiro é algo que alguns criminosos fazem para esconder o dinheiro que ganham dos crimes. Os criminosos fazem lavagem de dinheiro para dificultar para a polícia descobrir onde o criminoso conseguiu o dinheiro.

Uma maneira de os criminosos lavarem dinheiro é usar o dinheiro ganho com atividades ilegais para comprar coisas (como ouro e prata, ações ou fichas de cassino, outras atividades comerciais legítimas como lojas de alimentos ou de bebidas) e depois vender esses itens para obter o dinheiro de volta. Se um criminoso compra e vende coisas muitas vezes, é difícil para a polícia descobrir onde o criminoso conseguiu o dinheiro.

Alguns países têm leis para tentar deter a lavagem de dinheiro. Estas leis ajudam a polícia a descobrir quando os criminosos tentam fazer lavagem de dinheiro. Segundo as leis de alguns países, os empresários devem:

  • dizer ao governo quando alguém lhes paga muito dinheiro (por exemplo $10.000) ou quando alguém coloca muito dinheiro em seu banco
  • dizer ao governo se acham que alguém está fazendo lavagem de dinheiro, e
  • escrever em papel, ou em um computador, toda vez que alguém lhes dá muito dinheiro ou eles dão muito dinheiro a alguém.

Em 1989, alguns países criaram um grupo de pessoas de diferentes governos para dizer aos países as melhores maneiras de impedir a lavagem de dinheiro. Esta organização é chamada de Financial Action Task Force on Money Laundering (Grupo de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro). Os seguintes países aderiram ao Grupo de Trabalho de Ação Financeira (FATF/GAFI):